General Liability
Ayuda con defensa y daños por reclamos cubiertos de terceros.
Business Owner's Policy
Paquete práctico de property y liability para pequeños negocios elegibles.
BOP combina normalmente general liability, business property y business income con endosos opcionales.
Usa el formulario solo para información inicial. Te guiaremos por próximos pasos seguros cuando se necesiten más detalles.
Para quién es
Pequeños negocios elegibles con local, property, ingresos y liability compatibles con reglas del carrier.
Qué importa antes de comparar
- No todo negocio califica
- BOP normalmente no incluye workers’ comp, commercial auto o professional liability
- Los límites deben reflejar la operación real
Cómo funciona
01
Cuéntanos qué necesitas
02
Revisamos el riesgo y los mercados disponibles
03
Un agente licenciado explica las opciones
04
Tú decides si quieres avanzar
Educación sobre coberturas
Coberturas y características comunes de la póliza
La cobertura exacta depende del formulario de la póliza, límites, deducibles, endosos, exclusiones y aprobación de la aseguradora. Estas explicaciones son educativas y no sustituyen el contrato de la póliza.
Business Personal Property
Ayuda a reparar o reemplazar muebles, equipo, inventario y suministros cubiertos.
Building o Tenant Improvements
Puede cubrir edificio propio o mejoras del inquilino según lease y selecciones.
Business Income
Puede reemplazar ingreso cubierto tras suspensión por daño físico cubierto.
Extra Expense
Ayuda con costos extra para evitar o reducir suspensión cubierta.
Equipment Breakdown Opcional
Endoso para breakdown mecánico, eléctrico, de presión o electrónico súbito.
Iniciar cotización
Business Owner's Policy solicitud
Comparte los datos básicos de este producto. Revisaremos la solicitud y guiaremos el próximo paso según mercados disponibles, elegibilidad y requisitos de suscripción.
¿Prefieres comenzar con una conversación?
Escríbenos directamente. Si necesitamos documentos o datos sensibles, te guiaremos a un próximo paso seguro.
Hablar por WhatsAppUsa el formulario solo para información inicial. Te guiaremos por próximos pasos seguros cuando se necesiten más detalles.
Business Owner's Policy: Preguntas frecuentes
¿Qué incluye una BOP?
Commercial property, business income, extra expense y general liability; formas y límites varían.
¿Diferencia con General Liability?
General Liability se enfoca en terceros; BOP agrega property e income.
¿Todo negocio califica?
No. Carriers limitan clases, ingresos, payroll, tamaño, property, operaciones, cooking y reclamos.
¿Incluye Workers’ Comp?
Generalmente no; es póliza separada con beneficios, payroll, clases y auditoría.
¿Incluye Commercial Auto?
Generalmente no. Vehículos requieren commercial auto o endoso apropiado.
¿Incluye Professional Liability o Cyber?
No automáticamente. Un endoso limitado puede existir, pero póliza dedicada suele ser más amplia.
¿Cómo elegir límites de property?
Inventaría equipo, muebles, stock, signs, computers y mejoras a costo de reemplazo.
¿Cuándo aplica Business Income?
Normalmente tras daño físico directo cubierto que suspenda operaciones, sujeto a periodo, espera y límite.
¿Enviar el formulario ya crea una póliza?
No. El formulario inicia el análisis. La cobertura solo existe después de que la aseguradora aprueba el riesgo, se aceptan los términos, se cumplen los requisitos de pago y se confirma la vigencia.
¿Cómo ayuda TerraBridge en esta decisión?
TerraBridge recopila el contexto inicial, revisa los mercados disponibles para business owner's policy y explica coberturas, límites, deducibles y diferencias relevantes. La decisión final y la emisión dependen de la suscripción de la aseguradora.
Los productos de seguro están sujetos a suscripción, disponibilidad de mercado, elegibilidad, términos, condiciones, limitaciones y exclusiones. Enviar una solicitud no vincula cobertura, no garantiza una cotización ni crea una póliza. La cobertura solo entra en vigor después de la confirmación de la aseguradora o plataforma autorizada aplicable.